Рекомендации Банка по работе с расчётным счётом

УВАЖАЕМЫЙ КЛИЕНТ!

Чтобы наше сотрудничество было успешным и плодотворным, оно должно быть построено на доверии. Именно поэтому мы подготовили несколько рекомендаций, соблюдение которых позволит нам создать для Вас максимально комфортные условия обслуживания в банке.

Будьте открыты для банка!

Одним из ключевых требований ЦБ РФ является соблюдение банками принципа «Знать своего клиента»: чем больше мы о Вас знаем, тем меньше вопросов у нас возникает. Пожалуйста, своевременно предоставляйте банку все необходимые данные, которые банк может запросить. Информируйте нас в случае изменения информационных сведений Вашей компании (например, смена Генерального директора, изменение юридического адреса и контактных данных) и предоставляйте подтверждающие документы.

Своевременно платите налоги!

Платите налоги через расчетный счет, открытый у нас, или предоставьте по нашему запросу платежные документы, подтверждающие уплату налогов в другом кредитном учреждении. Уточнить налоговую нагрузку по Вашему бизнесу можно по ссылке www.nalog.ru.

Правильно заполняйте платежные документы!

При проведении платежа указывайте наименование товаров, услуг, номера и даты договоров, а также иную необходимую информацию (в т.ч. НДС). Просите об этом своих контрагентов, это поможет пояснить экономический смысл и цель операции банку.

  V   ВЕРНО                                                                                      Х    НЕВЕРНО

«Предоплата за стройматериалы                                          «Часть средств за выполненные работы»

 по счету №15 от 10.10.2018, без НДС»

Работайте по выбранным кодам ОКВЭД!

Своевременно вносите изменения в ЕГРЮЛ/ЕГРИП, если изменили или расширили направление деятельности Вашей организации. Платежи, назначения которых не соответствуют заявленным в учредительных документах кодам деятельности (ОКВЭД), могут вызвать вопросы у банка в рамках исполнения требований Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Используйте сервисы проверки контрагентов!

Присутствие в контрагентах юридических лиц с признаками «фирм-однодневок» может негативно сказаться на Вашей репутации. Для проверки предлагаем Вам воспользоваться сайтом www.nalog.ru.

Ограничьте снятие наличных!

Согласно указанию Банка России сумма расчетов для юридических лиц, сверх которой все финансовые операции должны вестись исключительно в безналичной форме, составляет 100 000 руб.

Своевременно предоставляйте информацию в банк!

Мы можем запросить документы по операциям, которые Ваша компания проводит по расчетным счетам. Пожалуйста, не игнорируйте эти запросы и предоставляйте необходимую информацию в полном объеме и в срок.